Главная → Личный банковский счёт
ЛИЧНЫЙ БАНКОВСКИЙ СЧЁТ
Nova Gateway
Nova Gateway сопровождает физических лиц при подготовке и открытии личных банковских счетов в ОАЭ. Мы предварительно оцениваем профиль клиента, помогаем определить подходящие банковские решения, подготовить необходимый комплект документов и сопровождаем взаимодействие с банком на этапах подачи и рассмотрения заявки
При выборе банка и подготовке заявки учитываются резидентский статус клиента, гражданство, место проживания, профессия или характер бизнеса, уровень и источники дохода, Source of Funds / Source of Wealth, предполагаемые остатки и обороты по счёту, назначение счёта и характер планируемых операций
Сопровождение включает: подготовку списков банков, организацию встречи с представителем банка, помощь в заполнении банковских документов, подготовка декларации резидентского адреса/Declaration of residency. Декларация резидентского адреса - это необходимый документ в котором указан адрес постоянного проживания в ОАЭ
Банк
Проводит KYC и Compliance-проверку заявителяСамостоятельно определяет требования и перечень дополнительных документовОценивает профиль клиента и предполагаемые операцииПринимает решение об открытии счёта и условиях обслуживания
Важно!!! Решение об открытии счёта принимается банком после проведения внутренних KYC и Compliance процедур. Nova Gateway не гарантирует одобрение заявки, но помогает правильно подготовить профиль клиента и документы, подобрать подходящий банк и сопровождать процесс рассмотрения.
Подобрать банк и оценить профиль
ЧТО ОЦЕНИВАЕТ БАНК
Банк оценивает личный профиль, происхождение средств и предполагаемое использование счёта
Резидентский статус
Банк учитывает статус клиента в ОАЭ и применимые требования для резидента или нерезидента
Работа, бизнес и доход
Профессия, место работы, собственный бизнес и источники регулярного дохода помогают банку понять финансовый профиль клиента
Источники происхождения денежных средств
Банк может запросить подтверждение источников происхождения средств, которые планируется размещать или использовать на счёте
Источники накопленного капитала
В зависимости от профиля клиента банк может уточнять происхождение накопленного капитала и активов
Цель открытия счёта
Важно понимать, для каких личных задач будет использоваться счёт: оплата повседневных расходов, накопления, переводы за пределы ОАЭ, получение заработной платы, или другие операции
Ожидаемая активность
Банк может оценивать предполагаемые обороты по счету, валюту платежа, страны получателей переводов и характер будущих операций
Окончательный перечень вопросов и документов определяет конкретный банк после оценки профиля клиента
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ПРОВЕРКА
Какие документы может запросить банк
Дополнительные документы зависят от резидентского статуса, источников дохода, происхождения средств и предполагаемого использования счёта
Паспорт и резидентский статус
Паспорт, Emirates ID и документы о резидентском статусе — в зависимости от профиля клиента и требований банка
Подтверждение адреса
Банк может запросить документы, подтверждающие адрес проживания в ОАЭ или другой стране
Доход и занятость
Salary certificate, трудовой договор, документы собственного бизнеса или другие подтверждения регулярного дохода
Источники происхождения денежных средств
Банковские выписки, договоры, документы о продаже активов или другие подтверждения происхождения конкретных средств
Источники накопленного капитала
В отдельных случаях банк может запросить информацию о накопленном капитале, бизнесе, инвестициях или других активах
Цель и ожидаемая активность
Дополнительные пояснения могут потребоваться по предполагаемым переводам, валютам, странам операций и назначению будущих платежей
Окончательный перечень документов и объём проверки определяет конкретный банк после оценки профиля клиента
ЧТО ВХОДИТ В ПОДГОТОВКУ
Как мы готовим банковский профиль и документы
Собираем информацию, проверяем профиль и документы, готовим встречу клиента с сотрудником банка
Собираем исходные данные
Уточняем резидентский статус, занятость или бизнес, источники дохода, цель открытия счёта и предполагаемые операции
Анализируем банковский профиль
Определяем факторы, которые могут повлиять на требования банка и объём KYC и Compliance проверки
Готовим список банков
Исходя из профиля клиента и требований банков подбираем наиболее доступные и простые решения по оформлению
Проверяем документы
Систематизируем документы по личности, адресу, доходам, источнику происхождения средств и оформляем предварительную заявку на открытие личного банковского счета
Встреча с сотрудником банка
Помогаем с ответами на вопросы от сотрудника банка касательно источника происхождения средств, предполагаемым доходам, переводам и использованию личного счета
Финальный этап
Помогаем с коммуникацией заявителя и банка по всем дополнительным вопросам до момента принятия решения банком
Окончательные требования, перечень документов и решение по открытию счёта определяет конкретный банк
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
Nova Gateway
Систематизирует данные заявителяГотовит перечень банков для открытия личного счета
Помогает подготовить подтверждающие документыПомогает подготовить пояснения по доходам, источнику происхождения и накопления капиталакоординирует коммуникацию и follow-up с банком до момента принятия решения банком об открытии счета заявителем
Банк
Проводит KYC и Compliance-проверку заявителяСамостоятельно определяет требования и перечень дополнительных документовОценивает профиль клиента и предполагаемые операцииПринимает решение об открытии счёта и условиях обслуживания
ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ
Частые вопросы о личном банковском счёте
Зависит ли открытие личного счёта от резидентского статуса?
Сколько времени занимает банковская проверка?
Какие данные лучше подготовить заранее?
Какие документы может запросить банк?
Может ли потребоваться личное присутствие?
Может ли банк запросить дополнительные документы после подачи?
Как подобрать банк под мой профиль?
Чем Nova Gateway помогает при открытии личного счёта?
ЛИЧНЫЙ БАНКОВСКИЙ СЧЁТ
Подобрать банк и оценить профиль
Расскажите кратко о своём статусе, источнике дохода и предполагаемом использовании счёта. Мы оценим исходный профиль, обсудим подходящие банковские варианты и следующий шаг
