Главная → Подготовка к открытию корпоративного счёта
ПОДГОТОВКА ДОКУМЕНТОВ
Открытие корпоративного банковского счёта
Юрисдикция, лицензия, деятельность и структура собственников могут влиять на оценку компании банком. Поэтому Nova Gateway рассматривает открытие корпоративного банковского счета на этапе выбора между Mainland и Free Zone.
Что делает Nova Gateway:
Анализирует структуру компании, бизнес-модель
Помогает подготовить профиль компании и необходимые документы
Подготавливает перечень банков и сопровождает коммуникацию с сотрудниками банков на всех этапах рассмотрения заявки
Подготавливает совместно с заявителем дополнительные документы по запросу службы Compliance банка
Важно!!! При подготовке к открытию счёта учитывается вид деятельности компании, юрисдикция Mainland или Free Zone, структура собственников и UBO, гражданство и резидентский статус участников, предполагаемые обороты, источники средств, география клиентов и поставщиков, характер будущих транзакций, наличие офиса и фактической деятельности в ОАЭ.
Решение об открытии корпоративного счёта принимается исключительно банком после проведения KYC и Compliance проверки. Nova Gateway не гарантирует открытие счёта, но помогает правильно подготовить компанию и документы к выездной проверке сотрудников банка
ЧТО ОЦЕНИВАЕТ БАНК
Банк оценивает не только документы компании
Банку важно понять структуру владения, реальную деятельность, происхождение средств, географию контрагентов и характер предполагаемых операций.
Окончательный перечень документов и вопросов определяет конкретный банк после изучения профиля компании и владельцев.
ЭТАПЫ ПОДГОТОВКИ
Как проходит подготовка компании к открытию банковского счета
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
Кто и за что отвечает при открытии корпоративного счёта
Nova Gateway
систематизирует исходную информациюпомогает подготовить и проверить комплектность документовформирует понятное описание бизнеса и предполагаемых операцийкоординирует ответы на запросы и follow-up
Банк
проводит KYC / Compliance и внутреннюю проверкуопределяет перечень документов и может запросить дополнительные сведенияоценивает владельцев, бизнес-модель и предполагаемые операции;принимает решение об открытии счёта, условиях обслуживания и сроках рассмотрения
ДОКУМЕНТЫ
Какие документы могут потребоваться
Набор документов зависит от банка, структуры компании, деятельности и профиля владельцев. Ниже указаны базовые документы, которые могут потребоваться при рассмотрении заявления на открытие счета
Корпоративные документы
Торговая лицензия
Регистрационные документы
MOA/AOA и изменения к ним
Владельцы и подписанты
Паспорта и Emirates ID
Резидентские документы (Визы),
Подтверждение полномочий подписантов
Подтверждение опыта владельцев
Профессиональное резюме на каждого владельца (CV)
Презентация компании и описание других бизнесов владельцев когда это применимо
Адрес и местонахождение компании
Подтверждение юридического адреса
Наличие договора аренды коммерческого помещения (Ejary)
Прочие лицензии и разрешения
Подтверждение деятельности
Договоры, инвойсы, заказы
Сайт и социальные сети
Другие материалы, подтверждающие реальную деятельность компании или владельцев
Финансовый профиль и операции
Сведения о происхождении средств
Выписка из банка со счета владельцев за последние 6 месяцев на английском языке
Ожидаемые обороты и перечень стран куда предполагаются платежи
Важно!!! Банк может запросить дополнительные документы или пояснения после изучения заявки
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ПРОВЕРКА
Когда банк может запросить больше информации
Некоторые особенности профиля компании и видов деятельности могут потребовать дополнительных документов или пояснений
Новая компания
Отсутствие операционной истории в банках ОАЭ может потребовать дополнительных подтверждений бизнес-модели и будущих операций
Сложная структура владения
Несколько владельцев, юридических лиц или стран
Международные операции
Работа с несколькими странами, валютами и контрагентами может потребовать более подробного описания платежей
Регулируемая деятельность
Для отдельных направлений деятельности банк может запросить лицензии, разрешения или подтверждение права на осуществление такой деятельности
Несоответствия в информации
Различия между анкетой, документами и описанием бизнеса могут привести к дополнительным вопросам
Необычные предполагаемые операции
Крупные, нетипичные или экономически неочевидные операции могут потребовать дополнительных пояснений
Важно!!! Наличие одного из этих факторов не означает автоматический отказ. Банк оценивает весь профиль клиента и самостоятельно определяет дополнительные требования
ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ
Частые вопросы при открытии банковского счета
Гарантирует ли регистрация компании открытие банковского счёта?
Сколько времени занимает банковская проверка?
Можно ли подать документы сразу после регистрации компании?
Какие документы подтверждают деятельность?
Нужен ли личный визит владельца?
Может ли банк запросить дополнительные документы?
Можно ли выбрать конкретный банк заранее?
Что делает Nova Gateway в процессе подготовки?
ПОДГОТОВКА К ОТКРЫТИЮ СЧЕТА
